發(fā)布時(shí)間：2012-04-01 11:23:21
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客戶(hù)可在諾亞的平臺上全方位資產(chǎn)配置，且沒(méi)有任何成本增加并能得到更好的服務(wù)，這應該就是選擇第三方理財機構的優(yōu)勢。
“我在諾亞算是個(gè)老員工�！瘪掖溲嘈χ�(zhù)說(shuō)，“不過(guò)最初的我的確是一個(gè)徹底的門(mén)外漢，因為我負責的是行政和接待�！焙茈y想象，這樣一位年輕的“80后”女孩已是諾亞(上海)財富管理中心的副總經(jīng)理。
2010年，褚翠燕的個(gè)人業(yè)績(jì)達到約7億元，她和團隊的業(yè)績(jì)則達到約17億元，而在2011年上半年，褚翠燕的個(gè)人業(yè)績(jì)已超過(guò)2億元，團隊的業(yè)績(jì)也超過(guò)了10億元。在褚翠燕看來(lái)，這一切業(yè)績(jì)的取得，離不開(kāi)《孫子·謀攻篇》中那句“知彼知己者，百戰不殆”。
褚翠燕認為，“知己知彼，百戰不殆”意味著(zhù)第三方理財顧問(wèn)既要熟悉產(chǎn)品，又要對客戶(hù)充分了解。在“知己”，即熟悉產(chǎn)品方面，諾亞對于新員工會(huì )進(jìn)行封閉式的培訓，理財師也有“新人理財師”和
“標準理財師”的進(jìn)階區別�！肮居幸惶淄暾呐嘤枡C制，培訓貫穿在整個(gè)工作中，我自己也在不斷學(xué)習理財規劃相關(guān)的知識�！瘪掖溲嗾f(shuō)。
在“知彼”，即了解客戶(hù)方面，諾亞財富強調的是“KYC”法則，即“Know Your Client”。褚翠燕進(jìn)一步解釋稱(chēng)，首先對客戶(hù)的風(fēng)險偏好進(jìn)行評估，了解客戶(hù)的風(fēng)險承受能力；隨后，和客戶(hù)進(jìn)一步溝通并了解客戶(hù)整體的資金、目前的資產(chǎn)配置、資金流動(dòng)性要求以及預期收益等問(wèn)題；最后結合客戶(hù)年齡、職業(yè)、工作內容、家庭等個(gè)人基本情況來(lái)配置相關(guān)類(lèi)型的理財產(chǎn)品。
“KYC法則雖然不是創(chuàng )新，但的確在溝通中非常重要，針對不同的客戶(hù)一定得有不同的資產(chǎn)配置建議，而不是千篇一律�！瘪掖溲嗾f(shuō)。
“諾亞有專(zhuān)業(yè)的研究團隊及嚴格的風(fēng)險控制流程，產(chǎn)品按漏斗的模式進(jìn)行嚴格篩選，林林總總的產(chǎn)品結果風(fēng)控篩選后最終僅有5%左右的通過(guò)率�！瘪掖溲嗾f(shuō)，“客戶(hù)可在諾亞的平臺上全方位資產(chǎn)配置，
且沒(méi)有任何成本增加并能得到更好的服務(wù)，這應該就是選擇第三方理財機構的優(yōu)勢，也是讓客戶(hù)信任的關(guān)鍵之一�！�
褚翠燕進(jìn)一步表示，和客戶(hù)建立信任是一個(gè)逐漸積累、水到渠成的過(guò)程，更是一個(gè)和客戶(hù)成為好朋友的過(guò)程，一旦成為了好朋友，那么老客戶(hù)往往會(huì )進(jìn)一步介紹新客戶(hù)，也可能是有更多的驚喜